2022年10月23日 / 最終更新日時 : 2022年10月23日 daredemo-fp 金融資産運用 ジュニアNISAは2023年まで、終了後はどうなる？ ジュニアNISAとは 私達が株式や債券といった金融商品を売買する為の口座(証券口座)には一般口座、特定口座、NISA（少額投資非課税制度）口座があります。名前の通り、ジュニアNISAはNISA口座の一つであり、2016年 […]
2021年10月18日 / 最終更新日時 : 2021年10月18日 daredemo-fp 年金 老後資金の不安を解消 50代からでも年金を増やせる方法 はじめに 誰でもFP相談室の村上です。当事務所の売りは「50代からの資産つくりをお手伝いします」です。一般的に思いつく資産とは、老後の為に準備する蓄え（預金）です。しかし、老後資産は 蓄え（預金） だけではありません。定 […]
2021年10月7日 / 最終更新日時 : 2021年10月7日 daredemo-fp 金融資産運用 つみたてNISAの解約 後悔する前に考えたい はじめに この記事の読者の皆さん、資産運用に日夜励んでいるものと推察いたします。資産運用を始めてみると分かる事なのですが、それは貯蓄と資産運用の違いです。貯蓄は人それぞれでペースや金額こそ異なるものの、増える事はあっても […]
2021年8月15日 / 最終更新日時 : 2022年10月25日 daredemo-fp 年金 個人型確定拠出年金(iDeCo) 始めたら60歳までは受け取れないので注意 とあるライフプラン事例から 先日、お客様からライフプランシュミレーション（キャッシュフロー表作成）を依頼されました。作成した結果、残念な事に預金額が世帯主様が59歳の時にマイナスになってしまうという問題がありました。（下 […]
2021年5月30日 / 最終更新日時 : 2021年6月10日 daredemo-fp ライフプラン 教育資金の準備は今も昔も学資保険が一番人気 昨日、教育資金はいくら必要なのか実際にケース毎に試算してみました。その結果、教育資金の準備額は最低でも500万円は必要である事、普通に考えると1000万円程度は確保しておきたい事が明確になりました。そこで本日は、教育資金 […]
2021年5月3日 / 最終更新日時 : 2021年5月21日 daredemo-fp 金融資産運用 2024年から始まる新NISA制度は2階建て構造 つみたてNISAは5年延長されます 2024年からNISA（少額投資非課税制度）が改正されます。今回は、つみたてNISA、ジュニアNISA、一般NISAがどのように改正されるのかを解説します。 つみたてNISAは一定の […]
2021年5月3日 / 最終更新日時 : 2021年5月21日 daredemo-fp 金融資産運用 NISA非課税期間終了後の選択肢は３つ NISA制度の概要 NISAで5年間の非課税期間が終了した後は、売却・課税口座への移管・ロールオーバーの3つの選択肢があります。また、2024年から始まる「新NISA」も考慮した運用をすることが必要です。5年後に選 […]
2021年4月2日 / 最終更新日時 : 2021年5月21日 daredemo-fp 金融資産運用 NISA制度とは、得られた利益が非課税になる制度 金融商品を売買する為の口座(証券口座) 私達が株式や債券といった金融商品を売買する為の口座(証券口座)は以下の3種類があります。 １、一般口座 自分で年間の取引の損益を計算する口座ですが、毎年確定申告する必要があるので […]
