ライフプランとは
ライフプラン作成＆相談サービスでは、下記のようなキャッシュフロー表、資産推移の分析グラフ、
および年金試算等を２０〜３０ページ程度の具体的なレポートにしてお渡しします。
この様に、ライフプランにおけるキャッシュフロー分析を行えば、老後の資産推移が
ひと目で分かるようになります。
この他にも、住宅ローンの残高推移、生涯年収、子供の教育費、老後の年金収入、資産運用など
様々な情報を付加して報告させていただきます。
あくまでもシミュレーションですので、
100%約束されたものではありませんが、未来の収支や資産額を知った上で準備するのと、
知らずに過ごすのとでは将来に大きな差が生まれます。
2021年～2022年実績
2021年の相談実績は計34件でした。
ライフプラン作成依頼が54％とダントツで、以降は金融資産運用、税金(タックスプランニング) 、保険(リスク管理)、相続・終活という結果になりました。相談目的は、リタイヤメント(定年退職)、老後資金、総合、住宅購入、その他という順序でした。
2022年実績は8月末現在で33件です。
なんと驚くことに、88%がライフプラン作成依頼です。2020年からこの仕事をしていますが、従来からライフプラン作成は一番人気だったのですが、今年は非常に多いのが特徴です。相談の目的も特徴的です。従来は老後資金確保の為のライフプラン作成が多いのですが、今年は住宅購入の為という方の比率が非常に高いのが特徴です。原因を考えると、2022年の税制改正において、住宅ローン控除が見直しになった事や、ウッドショックや建築資材難による住宅価格高騰が影響しているのかもしれません。
サービス内容と料金
・ライフプランレポート（現状1パターン）：10,000円
下記①～⑬までとなります
・ライフプランレポート（現状1パターン＋改善提案書＋改善比較パターン）：30,000円
下記①～⑭までとなります
① 総評（家計分析結果）
② 年間収支
③ 今後の収入の推移
④ 今後の支出の推移
⑤ 将来の年金試算額
⑥ 住宅ローンの推移
⑦ 今後の子どもの教育費推定総額
⑧ 今後の子どもの教育費の推移
⑨ 生命保険等の状況
⑩ 資産運用の推移
⑪ キャッシュフロー表
⑫ 将来の資産の推移
⑬ 将来の収支の推移
⑭ 改善提案書
サービスの流れ
ライフプラン作成&相談サービスは以下のステップで進めさせていただきます。
Step1： 「ライフプラン作成&相談」のお申込み。
Step２： 必要に応じて事前相談（面談/Zoom/メール）・・・ここまで無料です
Step３： ご入金 ・・・銀行振込でお願いします
Step４： ヒアリングシートへのご記入
Step５： 結果報告（面談/Zoom/メール）
ご依頼は下記フォームからお願いします
以下のフォームより、ライフプラン作成&相談サービスの詳細をお問合わせください。
今後の進め方などについて、ご連絡を差し上げます。
